StreamFin chega ao mercado com IA para assessorias financeiras e prepara rodada de R$ 2,5 milhões

A StreamFin chega ao mercado como uma plataforma de inteligência artificial voltada a assessorias e consultorias financeiras e prepara para os próximos meses uma rodada pré-seed de R$ 2,5 milhões. A empresa já opera em versão beta em uma assessoria de investimentos ligada ao BTG Pactual e negocia novas implementações com outras companhias do setor.

A StreamFin foi fundada por Marcelo Oliveira, Paulo Pellon e Helio Lopes, executivos com mais de três décadas de experiência. Marcelo cofundou e foi CEO da RiskControl, adquirida pela Accenture em 2010, onde permaneceu até 2023. Pellon foi executivo da Kraft Heinz, AB InBev e Ambev e fundou a Rio Venture Capital, enquanto Lopes é cofundador da Datamint e professor titular da PUC-Rio.

Para desenvolver a StreamFin, os fundadores levantaram recursos com investidores-anjo dos mercados financeiro e de tecnologia. O capital financiou o desenvolvimento da primeira versão da tecnologia, da infraestrutura e da inteligência artificial especializada no mercado financeiro. Na rodada pré-seed de R$ 2,5 milhões, ainda em 2026, a empresa pretende direcionar os novos recursos à aceleração da carteira de clientes e à expansão da plataforma.

A StreamFin chega em um momento em que o avanço da inteligência artificial começa a ampliar a diferença de capacidade tecnológica entre instituições financeiras. Bancos e novos entrantes bem capitalizados estão desenvolvendo ferramentas próprias para atender investidores com personalização em escala, enquanto assessorias e consultorias disputam os mesmos clientes com estruturas menores e menor capacidade de investimento em tecnologia.

“A inteligência artificial já está redefinindo a forma como o mercado financeiro opera. Os grandes bancos têm capacidade para desenvolver essa tecnologia internamente, mas a maior parte das assessorias e consultorias não. Nossa missão é democratizar esse acesso”, afirma Marcelo.

Segundo estimativas da StreamFin, desenvolver e manter uma infraestrutura corporativa de inteligência artificial representa mais de 2% da receita para mais de 80% dos escritórios do setor. Ao mesmo tempo, ferramentas de IA já estão presentes na rotina de muitas assessorias, mas de forma isolada, sem governança, integração aos sistemas da empresa ou garantia sobre o tratamento das informações.

O problema ganha escala diante do tamanho da atividade. Segundo a Ancord, o Brasil encerrou o primeiro semestre de 2026 com 27,2 mil assessores de investimento credenciados, sendo 1.709 habilitados apenas nos seis primeiros meses do ano. Com dezenas ou centenas de clientes por assessor, acompanhar carteiras, eventos de mercado e oportunidades individualmente se torna um desafio operacional. Segundo estimativas da StreamFin, a execução ineficiente faz com que cada grupo de dez assessores deixe de capturar mais de R$ 1 milhão por ano.

A tecnologia conecta estratégia, execução e gestão em um único ambiente. A área de alocação da instituição define a estratégia e a StreamFin cruza informações de produtos financeiros, mercado, carteiras e clientes para transformá-la em ações individualizadas. A plataforma identifica eventos de fluxo de caixa, oportunidades de rebalanceamento e movimentos relevantes de mercado e indica quais clientes devem ser contatados, por qual motivo e com qual recomendação. A execução dessas ações também pode ser acompanhada em tempo real.

“Hoje, na maior parte dos escritórios, apenas os principais clientes recebem acompanhamento individualizado; os demais recebem comunicações genéricas ou só são contatados quando procuram o assessor. Com a StreamFin, a área de alocação define a estratégia e a plataforma a transforma em planos de ação individualizados por cliente, identificando eventos de fluxo de caixa, oportunidades de rebalanceamento e movimentos relevantes de mercado, indicando quais clientes contatar, por qual motivo e com qual recomendação, e acompanhando a execução em tempo real. Tudo considerando o patrimônio que o cliente mantém nas diferentes instituições em que investe”, comenta Marcelo.

Na Philos Invest & Solutions, a StreamFin já faz parte da rotina dos assessores. “Na Philos Invest, a StreamFin virou parte essencial da rotina do assessor. Com o histórico de cada cliente integrado ao contexto do relacionamento e a IA ampliando a capacidade de análise, nosso time ganhou horas de produtividade por semana, deixando mais tempo para investir no que importa: a relação personalizada com cada cliente”, comenta Rafael Marques, CEO da Philos Invest & Solutions.

A StreamFin mantém parcerias tecnológicas com AWS, Google, NVIDIA e Neo4j e conta com a Datamint como sócia estratégica especializada no desenvolvimento de soluções de IA com modelagem semântica. A empresa também recebe mentoria de Stelleo Tolda, cofundador e ex-CEO do Mercado Livre.

A arquitetura foi desenvolvida para operar em ambientes corporativos regulados, com infraestrutura dedicada e segregada. Os dados de cada instituição permanecem em ambiente próprio e não são utilizados para treinar modelos públicos.