Belfy nasce para unir assessoria financeira premium à IA

O Grupo AVIN, associado ao BTG Pactual e com mais de R$17 bilhões em ativos sob custódia, anuncia o lançamento da Belfy, startup criada para transformar a forma como os brasileiros cuidam dos seus investimentos, patrimônio e planejamento financeiro. A iniciativa foi estruturada em parceria com o empreendedor serial de tecnologia Felipe Mattos, fundador e CEO da empresa.

A proposta da Belfy é combinar assessoria financeira premium com inteligência artificial generativa, criando uma experiência mais personalizada, escalável e alinhada aos objetivos de cada cliente. A startup nasce apoiada em dois pilares centrais: de um lado, a sólida expertise do Grupo AVIN no mercado de investimentos e wealth management; de outro, a experiência de Felipe Mattos na construção de negócios baseados em machine learning, inteligência artificial e tecnologia digital.

A empresa acaba de captar R$2 milhões com investidores qualificados do setor e inicia sua trajetória com uma tese clara: usar tecnologia proprietária e IA no centro da operação para oferecer uma assessoria financeira e patrimonial de qualidade superior, com mais consistência, acompanhamento contínuo e menor custo de servir.

Na prática, a jornada do cliente começa com um onboarding conduzido por um assessor e apoiado pelo app proprietário da Belfy. Em cerca de 30 minutos, a empresa constrói um retrato detalhado do perfil, momento de vida, objetivos e preferências do investidor. A partir daí, a inteligência artificial passa a apoiar a definição da estratégia, o acompanhamento da carteira e a evolução do plano financeiro, com recomendações recorrentes, monitoramento de risco, acompanhamento de ativos e suporte contínuo. A empresa também opera com uma camada de assessoria por IA disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

“Estamos reconstruindo a jornada de assessoria financeira a partir do zero, aproveitando o que a inteligência artificial generativa tem de melhor. A IA está no centro da operação, mas o que estamos criando vai além de automação: é uma nova arquitetura de serviço, com tecnologia proprietária, jornadas muito mais personalizadas e ferramentas que aumentam drasticamente a eficiência dos assessores. Nosso objetivo é entregar um serviço muito melhor para o cliente final”, afirma Felipe Mattos, fundador e CEO da Belfy.

Uma nova tese para a assessoria financeira

A Belfy surge da convergência entre a experiência acumulada pelo Grupo AVIN no segmento de wealth management e uma nova camada tecnológica construída para responder aos desafios estruturais da assessoria financeira tradicional, especialmente o de escalar atendimento de alta qualidade sem abrir mão de personalização, proximidade e alinhamento com o cliente.

A relação entre os sócios fundadores da iniciativa começou há mais de uma década. Felipe Mattos conheceu Edgard Castro, um dos fundadores do Grupo AVIN, em 2012, durante o MBA em Wharton. No ano passado, os dois passaram a testar, de forma prática, como a IA generativa poderia ser aplicada para elevar a qualidade do atendimento ao investidor. Ao longo de 2025, os aprendizados ganharam densidade, o produto amadureceu e a tese evoluiu até a criação da Belfy.

Além de sua atuação como investidor e parceiro estratégico, o Grupo AVIN teve papel relevante na construção da visão de negócio, contribuindo com conhecimento de mercado, experiência operacional e leitura aprofundada das necessidades dos clientes de alta renda e patrimônio.

“A aplicação de IA generativa no mercado de investimentos é uma das oportunidades mais relevantes da nossa indústria. O grande desafio sempre foi conseguir escalar atendimento de qualidade sem perder personalização e alinhamento. Quando vimos na prática a evolução da solução e a resposta positiva dos clientes, ficou claro que existia espaço para construir uma empresa nova em torno dessa visão”, diz Edgard Castro.

A Belfy foi desenhada para combinar inteligência artificial a um relacionamento humano de alto padrão. A startup aposta em uma abordagem híbrida, que combina tecnologia avançada com atendimento consultivo, para oferecer escala, eficiência e personalização na gestão de patrimônio.

Estrutura comercial e ambição de crescimento

Como parte dessa estratégia, a empresa conta com Pedro Falanghe como cofundador e Chief Revenue Officer (CRO). Com sólida trajetória em empreendedorismo e no mercado financeiro, o executivo atuou nos últimos quatro anos como líder comercial do Grupo AVIN. Na Belfy, terá como principal missão acelerar o crescimento da companhia e estruturar uma operação comercial robusta e escalável.

“O potencial da inteligência artificial generativa no mercado financeiro é significativo, especialmente quando aplicada à análise e à tomada de decisão. No entanto, o relacionamento humano continuará sendo um pilar fundamental. Na Belfy, utilizamos a IA para ampliar escala, garantir consistência e reduzir o cost-to-serve, enquanto os assessores permanecem no centro da experiência do cliente. Acreditamos que essa integração entre tecnologia e proximidade será determinante para o futuro da assessoria de investimentos”, afirma Pedro Falanghe.

Além da personalização da estratégia de investimentos, a Belfy também aposta em IA para acompanhamento diário de notícias e ativos de interesse do cliente, monitoramento de riscos, sugestões periódicas de ajuste de portfólio e maior disciplina na gestão financeira ao longo do tempo. A companhia também adota uma abordagem focada em reduzir conflitos de interesse e dar mais transparência à relação com o investidor.

A startup já está operacional, com mais de 100 clientes e cerca de R$100 milhões em ativos sob custódia. A meta é triplicar esse volume até o fim do ano e encerrar 2026 com R$300 milhões em ativos sob custódia.

“Somos orientados a crescimento, mas nosso principal compromisso é usar o potencial da inteligência artificial e das novas tecnologias para entregar uma experiência radicalmente melhor para o cliente. Queremos ajudar cada pessoa a cuidar dos seus objetivos financeiros com mais clareza, mais disciplina, mais tranquilidade e com a segurança de contar não só com um assessor de qualidade, mas também com uma inteligência construída para defender aquilo que faz mais sentido para ela”, conclui Felipe Mattos.